基金运营主要做什么的?

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我现在的岗位是基金运营岗,负责所投资基金的运营管理。 刚开始接触这个行业,看别人做觉得很简单,自己上手才知道有多麻烦。 刚接手了一堆待清算的基金,需要核对每一笔交易的每单价格、交易时间、交易对手等是否符合监管要求;然后再进行会计核算和账务处理,编制财务报表;最后提交给托管银行进行对账,确保每笔交易都有据可循。

还有比较费神的是定期报告和季报的编制,根据公司法和证券投资基金法的要求,基金公司在每个季度结束之日起15个工作日内向中国证监会和金融监督管理部门报送经审计的财务报表、年度报表和其他相关资料。

由于基金行业的特殊性质,大多数基金都是封闭运作的,在封闭期内不允许申购赎回。这就意味着你在交易时选择的时机可能会对你持有的基金资产产生长期的影响。所以我们在进行每一笔交易的时候都很慎重,力求做到最优。 除了上述工作以外,我们还会进行一些日常的业务办理,包括注册开户、产品备案、业务审批、信息披露等。每个机构都会有自己的一套工作流程,大家跟随着熟悉了也就慢慢习惯了。

不过虽然都在做同一件事,但是不同的机构要求还是会存在差异的,需要根据实际情况进行调整。 可能对于新手小白来说刚开始会有些吃力,需要熟悉整个业务的流程以及监管的要求,需要花一定的时间来积累经验。但如果能够坚持下来,熟能生巧,最终都能完成从量变到质变的转变!

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基金运营的涵盖内容比较多,总体讲来,主要从事资金清算、估值核算、基金会计等方面的工作。

资金清算包括各类证券交易资金的清算、申购赎回资金的清算、分红、债转股、配股、公积金派送及增发新股的清算等;估值核算即基金运作过程中具体会计核算的业务,基金的投资者是依据估值核算的结果(即净值结果)进行申购赎回的交易的,因此估值核算业务是基金运作的核心内容。

基金会计属于基金运营的一部分,主要是对所管理的证券投资基金的交易、资金、证券等各类业务进行会计确认、计量和报告,进行会计分期,复式记账。基金会计与公司会计的最大不同在于基金会计要对所管理的投资品种或投资组合逐日估值并进行逐日会计核算,形成净值结果。

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