基金下折是怎么计算亏损的?

单于文贤单于文贤最佳答案最佳答案

首先,我们得先知道基金下折是怎么回事 假设我买了一个净值是1元的基金,买了10份(10股),那我的基金市值就是10元;如果净值下跌到0.5元,那么我的基金市值就只剩下5元了,这是很直观的计算。但是如果出现巨额赎回或者暴跌的时候,基金可能跌不到0.5元就停止了交易,比如只有0.45元,那我是不是亏了?其实并没有,因为基金公司的净值不是按照单笔交易来计算的,而是把所有的份额加一起平均后算一个平均值,这样的话即使某一天只卖了10%的资产,甚至亏钱了,也不会导致当天基金公司估值出现负值,而只会记作“减计”。也就是说只要净值没有跌到0,哪怕我手上所有的基金份额都亏完,我也不算亏钱! 但是,这并不代表我就赚了,因为我购买基金的初衷并不是希望看到它每天涨一点,我希望它在长期时间内能够跑赢通胀,能够让我的货币贬值速度慢下来,而不是去和通货膨胀比大小。而如果发生极端情况,基金公司实在是没有钱可以赎回了,那么基金公司只能按净值给赎回,也就是无论我说我要全部还是部分赎回,你都得给我按当天的净值计算。不过这种情况出现的概率非常小,属于极小概率事件,相当于中彩票了。。。

接下来我们来看基金下折,什么是基金下折呢?通常我们把现金分红叫做“下折”,是因为把分红算进资金总额的话,会导致基金净值低于实际净资产(含未分配利润)。举个例子:某混合型基金共有资产3亿元,其中股票价值2亿元,剩余8000万元作为流动资金和未分配利润。若以2元/股的溢价率发放红利,则每股可获得1元的收益,共计8000万元。但如果在此时以2.5元的价格全部变现所持股票,则能收回2.5亿元的资金,此时基金公司不但不会亏钱,反而还赚了5000万元。但问题是现在市场上有谁愿意以2.5亿元的钱去买那个只有8000万流动资金的基金呢?所以最后这2.5亿还是要从基金本身运作的资金里面出,这就导致了本来应该1块钱的东西,我现在只卖了0.7元,所以从总体算下来我还是亏了0.3元。当然这种极端情况是非常少见的,一般发生在基金连续大额分红的情况下。(虽然目前我没见过)

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