基金收益什么时候显示?
你好! 开放式基金T+1或T+2确认,货币基金T+0确认。 T是指交易日期。比如周五15.45买入基金,按照T+1规则,下周一15.45才确认,那么收益要从周一计算。如果周六周天有交易(一般是开盘或者收盘半小时),需要顺延至下一个交易日。 如果遇到法定节假日如十一、春节等,顺延的时间比较长。
目前除了个别新发的基金,已经很少有采用T+1方式确认的了,多数都是T+2甚至快速赎回的T+0。 所以如果你是在假期前的最后一个交易日买进的,那么就要注意假期后的第一个交易日的涨跌幅对你基金账面的影响。 至于收益,当然是每日都有的,不过只是当日收益和累计收益,要等到确认后才算是真正到你账户的钱。
对于股票型基金来说,每日收益=(当日净值-昨日净值)*份数; 其中当日净值就是你今天看到公布的单位价格;昨日净值就是前一交易日公布单位的最后收盘价;份数是你持有的基金数量。 当然这只是理论值,由于采用了T+2确认,所以当日收益是存在延时性的。
假设你周五15.45分买了基金,那么你的交易实际上是这样的: 周一下午或者周二上午,确认交易成功并且开始计算收益; 周三下午或者周四上午,基金公司确认业绩并且披露昨日净值; 周四晚上或者周五上午,基金公司再次确认业绩并披露当日净值。 这样算下来,一个交易周的收益就要等上整整一周时间才能看到,对于急功近利的朋友来说确实比较煎熬。
为了改善这个状况,一些基金公司推出了T+0服务,即今日买入,明日即可卖出。但是这类基金的交易一般会有一定的费率优惠。 另外有些交易软件也推出了实时估值的功能,可以通过软件查看每笔交易的收益情况,但是这种方法只能是估算,并不准确。