基金收益什么时候显示?

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你好! 开放式基金T+1或T+2确认,货币基金T+0确认。 T是指交易日期。比如周五15.45买入基金,按照T+1规则,下周一15.45才确认,那么收益要从周一计算。如果周六周天有交易(一般是开盘或者收盘半小时),需要顺延至下一个交易日。 如果遇到法定节假日如十一、春节等,顺延的时间比较长。

目前除了个别新发的基金,已经很少有采用T+1方式确认的了,多数都是T+2甚至快速赎回的T+0。 所以如果你是在假期前的最后一个交易日买进的,那么就要注意假期后的第一个交易日的涨跌幅对你基金账面的影响。 至于收益,当然是每日都有的,不过只是当日收益和累计收益,要等到确认后才算是真正到你账户的钱。

对于股票型基金来说,每日收益=(当日净值-昨日净值)*份数; 其中当日净值就是你今天看到公布的单位价格;昨日净值就是前一交易日公布单位的最后收盘价;份数是你持有的基金数量。 当然这只是理论值,由于采用了T+2确认,所以当日收益是存在延时性的。

假设你周五15.45分买了基金,那么你的交易实际上是这样的: 周一下午或者周二上午,确认交易成功并且开始计算收益; 周三下午或者周四上午,基金公司确认业绩并且披露昨日净值; 周四晚上或者周五上午,基金公司再次确认业绩并披露当日净值。 这样算下来,一个交易周的收益就要等上整整一周时间才能看到,对于急功近利的朋友来说确实比较煎熬。

为了改善这个状况,一些基金公司推出了T+0服务,即今日买入,明日即可卖出。但是这类基金的交易一般会有一定的费率优惠。 另外有些交易软件也推出了实时估值的功能,可以通过软件查看每笔交易的收益情况,但是这种方法只能是估算,并不准确。

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在基金开放日申购的场外基金,一般T+1工作日确认份额,T+2工作日可以看到收益。在法定节假日,收益会暂停增长,T+1工作日开始继续增长,节假日前一天晚上赎回也会有收益产生。

基金收益的产生时间要晚于基金净值发布时间,因为基金开放日闭市以后知道基金净值,但晚上申购赎回等资金变动还在继续,要等晚上资金变化处理完毕才可以计算出应该分配的收益数额。

基金的可分配收益是累计未支付收益,只有达到了支付条件,才会支付到资金账户,一般达到1分钱才会支付,所以如果收益只有几分或几角,显示的可分配收益会是0。

基金累计收益支付,场外份额是按照权益登记日的收益进行支付,支付后的份额累计收益为0,权益登记日的下一个工作日继续产生收益。场内份额支付收益,当日卖出的基金份额的累计收益不支付,继续保留在基金账户中,支付的收益是基金份额在证券交易所上市交易期间实现的应分配收益,按照支付基准日当日各只上市基金证券账户中基金份额的数量支付。

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