基金回款什么意思?

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就是把钱返还给你了呀,一般是买入份额对应的市值减去赎回费用和利息后的金额。例如你买了10万的基金,持有一天后决定赎回,此时净值是1.5元,则你的账户资产是15万元(10万本金+5万盈利),赎回时需要交300元的手续费,则实际到帐金额为14.7万元。 当然,一般不是按天来计算收益的,具体要看所购买的基金的基金合同和招募说明书。其中对于“资金清算与交割”这部分内容需要认真研读。

以某基金合同为例,关于“资金清算与交割”内容如下: 注:图片源自基金合同 如上所示,一般情况下购买和卖出基金都是T+2的程序,也有部分产品是T+3或者T+5。这里需要注意的是,虽然是在T+2的程序,但是并不是在T+2日才能确认盈亏,因为还涉及一个估值的过程——即所谓的“夜盘清算”工作。每个交易日都有一个估值过程,一般在17:00-20:00之间,不同的公司时间略有差异。

至于大家关心的收益问题,一般情况下,都是在第二个工作日公布上个交易日的净值。如有节假日或者休息日,则会顺延。 但是!市场瞬息万变,有些特殊的情况也需要特殊对待。举例来说,如果发生了巨额赎回,则需要根据《基金合同》和《招募说明书》中的相关约定,进行一次性或分批的分赎处理,这种情况下就可能会延长赎回到账的时间。 另外,如果有其他特殊事件,比如暴雷,则需要查看《基金合同》中有关纠纷解决的条款。(附:签订合同时需要注意的问题)

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