基金原值和净值怎么算？
假设A基金成立初期总额10亿元，当天单位净值是1元 那么他的总市值就是10亿元 然后第二天涨了1% 净值为1.01=（1+1%）^1 那么他当天的总市值就是1.01亿元 第三天跌了2% 净值为0.98=（1-2%）^3 那么他当天的总市值就是0.98亿元 第四天涨了5% 净值为1.05=(1+5%)^4 那么我们第四天的总市值就是1.05亿元.....
以此类推 那么一个月以后呢 这个月的累计涨幅是多少呢？ （1.05)^30-1 约等于7% 也就是说一个月之后这个基金的市值增加了7% 而这时如果投资者赎回这些份额，那么公司必须支付给他7%的货币收益 这相当于这个基金每个月以7%的速度把本金还给投资者 而每天公布的就是基金当日的净值，也就是资金当日盈亏情况的反映，比如今天亏了1%，而昨天亏了2%，那么今天就是把昨天跌的2%加上今天跌的1%，而不是简单加和。 所以基金在长期运行中，净值总是围绕原值上下波动，扣除手续费后，投资者的实际收益也就取决于净值与原值的差值。 举个例子： 我买了10万元的基金，过了一个月，分红了我5千，那时候净值是每份1.05元，一共分了5千份，那我现在总共就有1.6万元。再过一个月，我的基金跌了5%，净值变成了1.005元，我原本有1.6万元，现在只有1.5万元，这样算下来，我的基金还是亏了1千元左右。