怎么计算基金净值？
以易方达科翔混合基金（001468）为例，2月22日该基金的净值下跌了0.97%，那么如何计算当日基金净值下跌的具体金额呢？ 首先，需要知道基金净值计算的过程。对于开放式基金，每天公布一次基金净值。在当天交易时间内，基金公司会统计每一笔交易的盈亏情况并记录在案。在每个交易日结束之后，基金公司对当天的交易进行结算，计算出每支基金份额的价值，这就是基金净值。 也就是说，当日基金净值= 收盘后每支基金账户的资产总额/总份数。
知道了计算过程，接下来就简单了。假设某客户在2月22日买了500份科翔混合，当时净值为1.399元；到2月23日，该基金净值下跌0.97%，收盘价为1.384元。那么，用户在这2个交易日里亏损了多少钱呢？
500*（1.399-1.384）/1.399=25元 所以，用户因为买入该基金亏损了25元。