基金是每天计算吗？
首先，明确一个概念，基金的净值不是每天都计算的。公募基金每天晚上收盘后都会核算当日的盈亏，并确定第二天的申购赎回清单（也就是确认哪些交易是有效的）。但这一切都仅限于净值的计算和基础数据的整理，而不是真的像炒股一样“即时成交”。 至于算出基金份额持有人的收益分配则更麻烦一些：需要根据基金当日净值、持有人当日买入价、持有人当日赎回价以及相应的交易数量，在满足基金合同及相关法律法规的前提下进行计算，以确定每个交易单元的收益情况。
当然，对投资者来说，最关心的是自己投资组合的整体表现，而不用太关注每日涨跌的细微差异。但这并不意味着基金经理就不需要对每日的净值计算和业绩排名做详细的分析。相反，他们必须通过复盘，来寻找当天净值出现异常的原因，以及未来可能出现的规律——这同样是他们的工作。 而对于基金公司来说，每天计算并公开净值无疑是向广大投资者展现公司专业实力的好机会--我基金公司不仅买得好，卖得也合理，一点没有浪费投资者的钱！ 不过，对主动型基金而言，每笔投资的收益和风险都是不同的，很难像定投那样用一个固定的规则去处理。更何况很多主动型基金的投资范围并不局限于A股或者国内资产——他们要寻找全世界范围内优秀的企业，然后买进卖出不随意踩刹车。对于这类基金，净值的计算就更复杂了。