基金销售是做什么?

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基金行业的销售岗位分为两个,一个是公募基金的渠道销售,另一个就是私募基金的渠道销售。 1.公募基金渠道销售 主要的工作内容就是将公司开发的金融产品推向市场,进行分销,进而促成交易。因此需要拥有一定的客户资源或者能够找到合作方(银行、券商)。 一般入职新公司的销售岗位,会从公募基金做起,先熟悉业务,积累人脉和资源,为以后做铺垫。

2.私募基金渠道销售 所负责的商品与公募基金略有不同,主要是面向高净值客户,出售的投资产品一般是私募股权投资基金或私募证券投资基金。因为产品的特殊性质以及投资门槛的问题,导致需要销售的产品并不像公募基金那样有明确的规则限制,更多的是一种决策的辅助作用。所以相对于公募基金的销售而言,专业性更加重要。

无论是公募还是私募,销售的岗位职能都是将适合的客户推荐给适合自己的产品,同时做好相应服务跟进工作。 这里要注意的是,无论是什么类型的金融产品销售,最根本的还是要有足够的客户资源和产品资源作为支撑点,不然再好的业务知识,没有好的机会遇到合适的客户也是徒劳。

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